📝 研究筆記：本文以公開數據為基礎，每個數字都可以喺 智析港股研究工具 逐隻對返；方法適合套用到同板塊其他公司。
一、風險分析做咩用？
個股風險指標（波動率、最大回撤、Beta）只係單一股票——組合風險先係真正要管嘅嘢。
二、實戰示範
- 將你嘅持倉加入風險分析頁面。
- 睇組合整體：波動率、最大回撤——問自己「呢個跌幅揸唔揸得落」。
- 搵出「貢獻最大風險」嘅持倉——唔一定係最大倉位，可能係最高 Beta 嗰隻。
- 調整比例，令組合風險符合自己承受力。
三、要點
- 組合波動率通常低過個股（分散效應）——除非全部持倉同一板塊。
- Beta > 1 嘅股票，市況差時跌得比大市多。
- 風險管理係「事前」做，唔係跌咗先諗。
智析港股風險分析頁面支援組合計算。
本文由 AI 基於公開數據整理，僅供教育及研究參考，不構成任何投資建議或買賣推薦。投資涉及風險，投資者應自行判斷。